VermögenPlus

Die persönliche Fondsvermögensverwaltung

VermögenPlus ist die perfekte Anlage für Menschen, die Qualität und Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus können Sie Ihr Geld breit gestreut anlegen – und das mit geringem Zeitaufwand. Der Clou: Sie ermitteln zusammen mit Ihrem Berater die passende Anlagelösung. Auf Wunsch wird auch das Thema Nachhaltigkeit berücksichtigt. Anschließend übernehmen die Experten unseres genossenschaftlichen Partners Union Investment das Management für Sie.

Ihre Vorteile

  • Einfach: Unsere Berater schlagen Ihnen die passende Lösung vor.
  • Individuell: Ihre Wünsche und Ziele stehen im Mittelpunkt.
  • Aktiv gemanagt: Die Experten von Union Investment übernehmen die Anlagesteuerung.

 

Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken

Ihr Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen dauerhaft erhalten und ihn sogar behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Umso besser, wenn Sie einen persönlichen Anlageexperten an Ihrer Seite haben, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt. Nutzen Sie das umfangreiche Wissen unserer Anlageberater, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.

Gut zu wissen

VermögenPlus ist für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum, und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

Ihre Bedürfnisse und Ihre Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

Es gibt drei Segmente, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

  • Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten in einem Mischfonds umgesetzt.
  • Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung von VermögenPlus fest. Dazu werden aktiv gemanagte Investmentfonds, Indexfonds und ETFs eingesetzt, die Ihrer Risikoneigung entsprechen.
  • Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten schnell und flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.

Ganz bewusst anlegen

Bei der Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus können Sie sich auch für Portfolios entscheiden, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen - und auf ökologische und soziale Aspekte sowie auf verantwortungsvolle Unternehmensführung achten. Dabei wird nur in Werte investiert, die unsere hohen Nachhaltigkeitsstandards erfüllen.

Alles im Blick mit dem Service von VermögenPlus

Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Halb- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht an. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit einen Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Im Halbjahresbericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen. Der Quartalsbericht liefert Ihnen daneben einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.

Schnell und einfach zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung

In wenigen Schritten zur passenden Vermögensanlage

In einem persönlichen Beratungstermin entscheiden Sie sich für eine Anlagestrategie und legen gemeinsam mit Ihrem Berater Ihren gewünschten Anlagebetrag fest. Nach dem Unterschreiben der Vertragsunterlagen zur Fondsvermögensverwaltung eröffnet Ihr Anlageexperte für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft darüber Fondsanteile für Sie ein. Dann übernehmen die Experten von Union Investment die Verwaltung der Fondsanteile.

Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken - Wir erklären sie Ihnen gerne

Chancen in Bezug auf die Vermögensverwaltung

  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen.
  • Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten.
  • Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor.

Risiken in Bezug auf die Vermögensverwaltung

  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen.
  • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

 

Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

  • Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
  • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden.
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
  • ŸTeilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer
  • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
  • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten.

Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
  • ŸErhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
  • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
  • ŸAufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten.
  • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Termin vereinbaren

Wir freuen uns, Ihnen VermögenPlus in einem persönlichen Gespräch vorzustellen. Vereinbaren Sie gleich einen Termin mit Ihrem Berater per Video oder vor Ort.

Informationen zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken

Sie legen Wert auf eine nachhaltige Anlage? Gern berücksichtigen wir diesen Wunsch.

Die Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Umgang mit Investitionsentscheidungen können Sie hier* einsehen.

Weitere nachhaltigkeitsbezogene Informationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier*.

Rechtliche Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Sparda-Bank Hannover eG, Ernst-August-Platz 8, 30159 Hannover, welche Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Sparda-Bank Hannover eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung von UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepots sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten.

Dieses Marketingmaterial stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Sparda-Bank Hannover eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 09.02.2021, soweit nicht anders angegeben.

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