VermögenPlus

So wie Bäckermeisterin Lea Wagner sind auch die Anlagespezialisten von Union Investment Tag für Tag gefordert, kompetent auf Chancen und Herausforderungen zu reagieren. VermögenPlus ist gemacht für Menschen, die mit wenig eigenem Zeitaufwand ihr Geld vermehren möchten. Dazu braucht es erfahrene Experten mit Kompetenz und Weitblick. Willkommen bei Ihrer Sparda-Bank Hannover. Mit VermögenPlus finden wir eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt, mit einem Anlageexperten an Ihrer Seite, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt.  

Geben Sie Ihre Vermögensplanung jetzt in gute Hände: Mit VermögenPlus bieten wir Ihnen eine ausgewogene Mischung aus Investmentfonds – mit breiter Risikostreuung und stets orientiert an der aktuellen Wirtschaftslage. Zusätzlich können Sie entscheiden, ob Sie Ihre Anlagestrategie nachhaltig ausrichten möchten. Bei der Auswahl dieser sorgfältig ausgewogenen Mischung aus verschiedenen Wertpapieren legt ein erfahrener Vermögensverwalter Ihr persönliches Risikoprofil zugrunde und steuert Ihre Anlagen auf dieser Basis. So wie eine Bäckermeisterin die Zutaten für ein ausgezeichnetes Backergebnis.

VermögenPlus ist für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum, und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Als vorausschauender Begleiter in Anlagefragen behalten wir dabei die Entwicklung der Märkte für Sie stets im Blick. Nutzen Sie jetzt die Chance, Ihr Vermögen langfristig breit aufzustellen sowie Renditeaussichten und Risiko gut auszubalancieren.

Bei VermögenPlus können Sie sich auch für Portfolios entscheiden, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen. Wie wird ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen? Wie nachhaltig ist das Geschäftsmodell? Bei der nachhaltigen Ausrichtung Ihrer Anlagestrategie bewerten wir Vermögensanlagen auf einer Nachhaltigkeitsskala. Dabei zählen nicht nur rein ökologische Aspekte: Wir beurteilen Investitionen im besten Sinne ganzheitlich – auch gemäß ethischen und sozialen Kriterien. Kurz: anlegen mit Verantwortungsbewusstsein.

Als Privatanleger können Sie auf dieser Basis Ihre Renditechancen besser nutzen und Risiken minimieren, wie:

• ŸRegulierungsrisiken (z. B. Verbrennungsmotor als Auslaufmodell)
• Klagerisiken (z. B. Klagen gegen die US-Tabakindustrie)
• Reputationsrisiken (z. B. Arbeitsstandards in der Zuliefererkette)
• Technologierisiken (z. B. LED als Ersatz für Glühbirne)

Für die nachhaltigen Anlagestrategien von VermögenPlus werden Fonds ausgewählt, die in den folgenden Dimensionen überzeugen:

Unsere nachhaltigkeitsbezogenen Produktinformationen finden Sie hier.

Nachhaltigkeit hat einen festen Platz im Investmentprozess. Die Auswahl der Wertpapiere erfolgt in allen Anlageklassen nach fest verankerten Nachhaltigkeitsstrategien. Die folgenden Kriterien haben Gültigkeit für Unternehmen, jedoch nicht für Drittfonds und Staaten (nur zum Teil):

• Beachtung von Ausschlussregeln

Kann sich ein Titel aufgrund der Ausschlussregeln nicht für die Aufnahme in den Fonds qualifizieren, bleibt er bei der Fondszusammensetzung außen vor. Beispiele aktueller Ausschlussregeln sind Kinderarbeit, Menschenrechtsverletzungen oder Umweltzerstörung.

• Bewertung nach Nachhaltigkeitskriterien

Die Bewertung nach Nachhaltigkeitskriterien ist die Grundlage für die nachhaltigen Fonds. Infrage kommende Anlagen werden einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen und erhalten einen sogenannten UniESG Score. Dieser Score bewertet die Aspekte Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten. Außerdem wird auf weitere Aspekte geschaut, zum Beispiel, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist.

• Auswahl der besten 50 Prozent

In Unternehmen, die aufgrund der Nachhaltigkeitsanalyse zu den oberen 50 Prozent der jeweiligen Industriegruppe gehören, also zu den Besten ihrer Klasse, kann sofort investiert werden; sie gehen in das Anlageuniversum ein.

• Auswahl von Transformationskandidaten

Aus den verbleibenden Unternehmen wird eine Auswahl getroffen, die anschließend mit dem UniESG Transformations-Rating bewertet wird. Denn durch die Auswahl ambitionierter Transformationskandidaten lassen sich positive Effekte hinsichtlich Performance und Nachhaltigkeit erzielen.

• Bewertung Wirtschaftlichkeit und Fondszusammensetzung

Die Bewertung von Nachhaltigkeitskriterien ist eine wichtige Bedingung, aber nicht die einzige. Das Fondsmanagement prüft, ob die Investition auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt. Nur wenn beide Aspekte positiv sind, ist ein Nutzen für die Anleger zu erwarten.

• ŸAktive Einflussnahme auf Unternehmen

UnionEngagement umfasst den fortlaufenden Einsatz für verantwortungsvolle Unternehmensführung und nachhaltige Wertentwicklung. Die Fondsgesellschaft nimmt Einfluss über Stimmrechtsausübungen sowie Redebeiträge auf Hauptversammlungen und den Unternehmensdialog.

Sie legen Wert auf eine nachhaltige Anlage? Gern berücksichtigen wir diesen Wunsch.

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren finden Sie hier*.

Weitere nachhaltigkeitsbezogene Informationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier*.

Gemeinsam sprechen wir über Ihre persönliche Situation, Zukunftsplanung, Anlagementalität und Anlagedauer. Auf Basis Ihrer Anlage- und Risikomentalität empfiehlt Ihnen Ihr Berater die für Sie passende Anlagestrategie, für die Sie einen Anlagebetrag definieren. Nach Vertragsabschluss eröffnet Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft darüber Fondsanteile für Sie ein. Das aktive Management Ihrer Anlage ist gestartet. Ihr Berater steht Ihnen auch währenddessen jederzeit als Partner zur Seite. VermögenPlus ist als langfristige Geldanlage konzipiert, dennoch bleibt Ihr Kapital auch kurzfristig verfügbar. Ganz ohne Mindestanlagezeitraum und mit der Möglichkeit, jederzeit Ein- und Auszahlungen zu tätigen.

Bitte beachten Sie: Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann es zu Fehlentscheidungen kommen. Zudem sind Sie im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So bestehen unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt. Bei Anlagestrategien mit nachhaltiger Ausrichtung können Ihre individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen von der Anlagepolitik abweichen.

Die Ratingagentur Scope hat im Mai 2024 eine Prozessanalyse bei VermögenPlus durchgeführt. Das Ergebnis: Scope bescheinigt der Fondsgesellschaft für die Umsetzung der klassischen und der nachhaltigen Strategien von VermögenPlus „insgesamt ausgereifte und exzellente Prozesse“. Dabei überzeugten insbesondere die Steuerung der Investitionen durch eine klare Anlagestruktur, die Selektion bei Drittfonds und „Exchange-Traded Funds“ (ETFs) sowie die Chancennutzung durch Ideen aus dem Portfoliomanagement.

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Sparda-Bank Hannover eG, Ernst-August-Platz 8, 30159 Hannover, welche Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Webseite der Sparda-Bank Hannover eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung von UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepots sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten.

Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Sparda-Bank Hannover eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 2. April 2024, soweit nicht anders angegeben.

*Sie werden auf eine Seite außerhalb des Verantwortungsbereiches der Sparda-Bank weitergeleitet. Für den Inhalt der vermittelten Seite haftet nicht die Sparda-Bank, sondern der Herausgeber dieser Webseite.